O relatório de dezembro de 2024 da CoinEx Research mostrou um mês positivo para o mercado de criptomoedas. O Bitcoin ultrapassou a marca de US$ 100 mil, refletindo o entusiasmo global após a vitória presidencial de Donald Trump.  

Além disso, o estudo abordou a postura do Federal Reserve, a ascensão das stablecoins e o impacto de inovações como os Agentes de IA e o Hyperliquid, sinalizando perspectivas positivas para 2025.  

Recorde do Bitcoin  

Em dezembro, o Bitcoin superou US$ 100 mil pela primeira vez na história, atingindo um pico de US$ 108 mil em 5 de dezembro.  

O marco foi impulsionado pelo otimismo em relação às políticas pró-cripto esperadas na administração Trump. Posteriormente, a criptomoeda recuou para cerca de US$ 94 mil, consolidando-se antes da posse presidencial. 

Especialistas projetam novas altas no primeiro trimestre de 2025, com previsões de preços entre US$ 150 mil e US$ 200 mil, dependendo das condições globais de liquidez e fluxos institucionais. 

Fed e Banco do Japão 

O Federal Reserve cortou as taxas de juros em 25 pontos-base, adotando uma postura mais cautelosa para 2025.  

Essa medida trouxe volatilidade aos mercados tradicionais e de criptomoedas, enquanto preocupações com a inflação permanecem no radar. 

Ao mesmo tempo, o Banco do Japão manteve sua taxa de juros em 0,25%, optando por uma abordagem conservadora.  

No entanto, possíveis aumentos futuros podem afetar os fluxos de liquidez, o que exige atenção contínua dos investidores. 

Agentes de IA  

Os Agentes de IA, antes vistos como um hype especulativo, consolidaram-se como uma força no setor de cripto.  

Eles evoluíram para aplicações práticas, com impacto direto na inovação da Web3. 

“Espera-se que esse tema domine o cenário da Web3 em 2025, oferecendo novas perspectivas de crescimento”, afirmo o documento.  

Stablecoins  

As stablecoins continuaram atraindo grandes fluxos de entrada, acumulando US$ 13 bilhões em dezembro. Esse movimento reflete uma base de liquidez robusta, essencial para o suporte de um potencial temporada de altcoins no próximo ano. 

De acordo com a pesquisa “essa liquidez saudável dá suporte ao mercado de alta em andamento e sinaliza um potencial temporada de altcoins em direção a 2025”.  

O novo governo de Donald Trump poderá promover mudanças positivas para o setor de criptomoedas, especialmente para as empresas que operam junto aos bancos. 

Porém, as expectativas em torno do novo cenário regulatório devem ser "razoáveis", de acordo com uma análise do banco de investimentos TD Cowen. 

Bancos e a integração com criptomoedas 

Em um relatório publicado na segunda-feira (6), o Washington Research Group da TD Cowen, liderado por Jaret Seiberg, detalhou que os bancos enfrentam desafios ao lidar com criptomoedas.  

Isso porque há à necessidade de cumprir regulamentos rigorosos, como as regras de antilavagem de dinheiro (AML) e o Bank Secrecy Act (BSA).  

Embora o governo Trump sinalize uma abordagem mais flexível em relação à conexão entre finanças tradicionais e criptomoedas, Seiberg observa que alguns bancos podem ser cautelosos ao aceitar os riscos associados.  

A preocupação com a liquidez e a concentração de riscos pode levar certos bancos a se afastarem da criptomoeda, enquanto outros podem ver uma oportunidade no mercado. 

“Além disso, algumas entidades de criptomoedas podem se opor a qualquer supervisão governamental. Isso pode limitar o quão confortáveis os bancos estão em trabalhar com elas”, afirmou o grupo.  

A análise sugere que, enquanto alguns bancos podem optar por evitar o risco, outros podem enxergar oportunidades no mercado de criptomoedas, especialmente à medida que a confiança no setor se reestabelece após crises recentes, como o colapso do Silvergate Bank em 2022. 

Expectativas de maior aceitação da cripto 

Apesar da resistência inicial, Seiberg prevê que, com o passar do tempo, os bancos começarão a aceitar mais riscos no mercado cripto.  

Uma das mudanças mais esperadas é a possível autorização para que bancos emitam stablecoins, o que garantiria uma maior segurança nas reservas e manteria o capital dentro do sistema financeiro tradicional. 

Outro ponto relevante é que, se o Congresso aprovar novas legislações sobre o mercado cripto, certos bancos podem ser autorizados a negociar ativos digitais de maneira semelhante à negociação de ações tradicionais. 

Além disso, a flexibilização das restrições a empréstimos lastreados em criptomoedas e o uso de stablecoins em sistemas de pagamento digital também são vistos como potenciais avanços.