A Coinbase obteve aprovação da Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido, permitindo que a empresa opere oficialmente como provedora de serviços de ativos virtuais (VASP) registrada.  

O anúncio foi feito em comunicado divulgado pela exchange nesta segunda-feira (3), onde destacou o marco como uma conquista importante para sua operação no país. Sendo assim, a Coinbase conquista o título d maior exchange de criptoativos registrada no Reino Unido. 

Expansão da Coinabase  

Com a aprovação da FCA, a Coinbase poderá atender clientes tanto do setor institucional quanto do varejo.

Este aval permite à plataforma atuar em um dos maiores mercados para a empresa, o Reino Unido, que se tornou o maior mercado da Coinbase fora dos Estados Unidos, onde a exchange tem sede. 

O Reino Unido é um dos países que busca se tornar um hub global para o setor de criptoativos, com a FCA planejando um conjunto completo de regulamentações até 2026.  

Além disso, a FCA revelou que a Coinbase foi a primeira empresa de criptoativos a ser adicionada à sua lista em 2025, seguindo a aprovação de GSR Markets em dezembro de 2024. 

 Além de sua presença crescente na Europa, a Coinbase também está ampliando suas operações no Sudeste Asiático.  

Histórico regulatória e multas anteriores 

Este desenvolvimento acontece menos de um ano após a FCA concluir sua investigação sobre a Coinbase Payments, parte da empresa envolvida em infrações não intencionais relacionadas ao cumprimento de um acordo de 2020.  

Na ocasião, a Coinbase foi multada em £ 3,5 milhões (aproximadamente US$ 4,3 milhões) devido a falhas na integração de clientes de alto risco.  

Adoção de criptoativos no Reino Unido 

A crescente adoção de criptoativos no Reino Unido também tem sido um fator importante para a expansão da Coinbase no mercado britânico.  

De acordo com uma pesquisa realizada pela FCA em novembro de 2024, cerca de 12% dos adultos no Reino Unido possuem ativos digitais. Ainda mais, o valor médio de criptoativos detidos por investidor também registrou uma alta, subindo de 1.595 libras (US$ 1.964) para 1.842 libras (US$ 2.268). 

Autoridades francesas anunciaram a abertura de uma investigação judicial contra a Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo, por supostas atividades de lavagem de dinheiro, fraude fiscal, tráfico de drogas e outros crimes.  

A investigação é conduzida pela Jurisdição Nacional de Combate ao Crime Organizado (JUNALCO), uma seção especializada do Ministério Público de Paris, segundo a Reuters.  

Processo da Binance  

Essa nova investigação segue um processo anterior da França, iniciado em junho de 2023, envolvendo alegações de prospecção ilegal de clientes e lavagem de dinheiro.  

O jornal Le Monde havia reportado que as autoridades francesas já estavam apurando possíveis falhas da Binance em suas obrigações de conheça seu cliente (KYC), principalmente durante o ano de 2022. 

De acordo com um comunicado traduzido do gabinete do promotor público de Paris, a investigação aponta que a Binance pode ter falhado em suas obrigações de vigilância contra lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.  

"As investigações se concentram em particular na maneira como a Binance cumpriu ou deixou de cumprir suas obrigações em relação ao conhecimento do cliente, disse o comunicado. 

Além disso, tornou “assim o grupo provável de ter contribuído para a lavagem habitual de somas de vários delitos, particularmente tráfico de drogas e fraude fiscal”. 

Além das alegações de lavagem de dinheiro, a Binance também foi acusada de violar leis francesas ao enviar comunicações promocionais para clientes residentes na França, usando influenciadores e campanhas em redes sociais antes de ser registrada oficialmente como provedora de serviços de ativos digitais, o que contraria a regulamentação do país. 

Resposta da Binance 

Em resposta às acusações, um porta-voz da Binance afirmou estar "profundamente decepcionado" pela decisão da JUNALCO de encaminhar a investigação ao judiciário francês.  

Embora a exchange normalmente não comente sobre procedimentos legais, a Binance nega totalmente as alegações e se compromete a "lutar vigorosamente contra quaisquer acusações feitas contra ela".  

A exchange destacou que suas ações de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conformidade já foram reconhecidas por várias autoridades globais, incluindo o FinCEN (Departamento do Tesouro dos EUA), DOJ (Departamento de Justiça dos EUA) e OFAC (Departamento de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA), que elogiaram a Binance pela implementação de padrões rigorosos de AML e KYC.