Conheça processos utilizados para identificar clientes e proteger ecossistema de criptomoedas

Veja como funciona procedimento KYC que a Binance adota para reconhecer usuários e bloquear pessoas mal-intencionadas

Os processos de KYC (Know Your Costumer, ou Conheça o Seu Cliente, na tradução do inglês) permitem que os provedores de serviços financeiros protejam os usuários contra atividades maliciosas, como fraude, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, ao mesmo tempo em que garantem o cumprimento dos a adesão aos padrões regulatórios. 

A medida rigorosa e abrangente da Binance, maior exchange de criptomoedas do mundo em volume de negócios e número de tokens listados, permite identificar com precisão os clientes, avaliar os riscos e desempenha um papel fundamental na proteção da plataforma, de seus usuários e da comunidade em geral contra possíveis ilícitos. 

O KYC é um procedimento legalmente obrigatório pelo qual as instituições financeiras, incluindo bancos, exchanges de criptomoedas e outros prestadores de serviços financeiros, coletam dados de identificação e informações de contato de clientes existentes e potenciais. 

O principal objetivo destas políticas é evitar fraudes, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e outras atividades ilícitas e garantir a verificação do cliente como parte dos esforços de conformidade com o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo (AML/CFT, na sigla em inglês).

A Binance, por exemplo, adotou processos de KYC robustos que estão entre os mais rigorosos do setor para saber exatamente quem são os clientes e assegurar que não há pessoas mal intencionadas querendo explorar do ecossistema da instituição. 

Papel do KYC

A função fundamental do KYC no setor de ativos digitais é identificar possíveis agentes mal-intencionados, impedir seu acesso ao ecossistema e coibir a lavagem de dinheiro e outras condutas relacionadas a fraudes, garantindo um ambiente mais seguro para todos. Um programa KYC abrangente permite que as empresas de criptografia saibam realmente quem são seus clientes e avaliem com precisão o risco que eles representam para suas plataformas e para a comunidade em geral. 

Quando ele é feito com eficiência, o KYC permite que os provedores de serviços de ativos digitais eliminem o anonimato, coletem informações importantes sobre o cliente, estabeleçam uma verificação de identidade eficiente e informem uma análise baseada em risco que resulte na decisão final de aprovar ou recusar uma solicitação de cliente.

Procedimentos KYC da Binance

A verificação de identidade é uma etapa necessária para qualquer pessoa que queira fazer transações com ativos digitais na Binance. Aqueles com contas não verificadas têm acesso básico ao site da exchange: eles podem explorar nossas ofertas, resgatar NFTs, Fan Tokens e Gift Cards, mas sob nenhuma circunstância podem interagir com qualquer um dos produtos de trading da Binance.

Mas à medida que a busca por serviços mais complexos aumenta, o usuário deve oferecer mais informações. O processo KYC da Binance está estruturado em três níveis - Intermediário, Avançado e Avançado Pro. Os requisitos específicos podem variar dependendo da jurisdição em que o usuário se encontra, mas na maioria dos países, as etapas básicas exigem: 

• Coleta e confirmação das informações pessoais do cliente, enviadas pelo usuário e atestadas por meio de um documento de identificação válido emitido pelo governo.

• Uma verificação de vivacidade em tempo real que compara o rosto do usuário com o documento emitido pelo governo que ele forneceu.

• Verificação da identidade do usuário em relação ao World-Check Risk Intelligence, o maior banco de dados de indivíduos de alto risco, sancionados e politicamente expostos.

Os usuários que residem em jurisdições com requisitos obrigatórios de comprovação de endereço devem fornecer informações de endereço válidas antes de garantir acesso total ao ecossistema da Binance. Os usuários fora desses países só precisam fornecer comprovante de endereço se quiserem aumentar seu limite diário de saque em moeda fiduciária do padrão de US$ 50 mil para US$ 2 milhões.