Bancos Centrais e BIS realizam testes de CBDCs em transferências internacionais

Projeto Mariana comprova viabilidade da liquidação estrangeira de moedas digitais

Na busca pela inovação no setor financeiro global, o Banco de Compensações Internacionais (BIS) uniu forças com os bancos centrais de Cingapura, França, e Suíça para conduzir com sucesso um teste de comércio transfronteiriço envolvendo moedas digitais atacadistas do banco central (wCBDC). O relatório do teste, divulgado nesta última quinta-feira (28), revela que o Projeto Mariana alcançou resultados promissores ao explorar o potencial das CBDCs para aprimorar a liquidação de transferências interbancárias.

Prova de conceito inovadora

O Projeto Mariana, ao utilizar wCBDCs hipotéticos representando o euro, o dólar de Cingapura e o franco suíço em cenários simulados com instituições financeiras, abriu caminho para uma nova era de transações financeiras transfronteiriças. A base desse projeto repousa em um "padrão de token comum em um blockchain pública que facilita a interoperabilidade e a troca contínua de wCBDC em diversos sistemas locais de pagamento e liquidação mantidos pelos bancos centrais participantes", conforme detalhado em um comunicado de imprensa.

Essa abordagem inovadora representa um passo significativo na direção da eficiência e da simplicidade nas transferências interbancárias internacionais. À medida que mais nações exploram a emissão de CBDCs no atacado, visando aprimorar seus sistemas de pagamento, o Projeto Mariana se torna um marco importante para a comunidade financeira global.

Novas fronteiras de liquidação 

O objetivo central do Projeto Mariana era avaliar a viabilidade da liquidação estrangeira e cambial em um ambiente onde os bancos centrais emitem CBDCs. Com um crescente interesse por parte de países na Europa e Ásia na emissão de moedas digitais emitidas por bancos centrais no atacado, que prometem melhorar significativamente os pagamentos transfronteiriços, a importância dessa iniciativa não pode ser subestimada.

O Banque de France já havia sinalizado, em junho, que os CBDCs no atacado poderiam desempenhar um papel fundamental na otimização dos pagamentos transfronteiriços. Os resultados do Projeto Mariana agora respaldam essa perspectiva e abrem portas para uma nova era de cooperação e eficiência entre os bancos centrais.

Benefícios dos wCBDCs

Os wCBDCs, ou moedas digitais atacadistas do banco central, são concebidos para simplificar a liquidação de transações entre instituições financeiras. Por meio do uso de tecnologia de blockchain e tokens digitais, essas moedas podem acelerar e simplificar os processos de pagamento e liquidação, reduzindo custos e riscos associados.

Além disso, os wCBDCs podem melhorar a transparência nas transações financeiras, tornando mais fácil para os bancos centrais rastrear e supervisionar as atividades financeiras em seus territórios. Isso também pode contribuir para a prevenção de atividades ilícitas e fraudes no sistema financeiro.

Perspectivas para o futuro

À medida que os países continuam a explorar as possibilidades oferecidas pelas CBDCs no atacado, é provável que vejamos uma maior colaboração entre os bancos centrais e uma adoção mais ampla dessa tecnologia. A simplificação das transações financeiras transfronteiriças é apenas um dos muitos benefícios que as moedas digitais podem proporcionar, e o Projeto Mariana demonstra que esses benefícios podem ser alcançados com sucesso.

No entanto, é importante lembrar que a implementação em larga escala de CBDCs no atacado requer uma abordagem cuidadosa e coordenação internacional. Os bancos centrais devem trabalhar juntos para desenvolver padrões e regulamentações que garantam a segurança e a estabilidade do sistema financeiro global.