Deutsche Bank e SC Ventures testam sistema de comunicação entre blockchain e CBDCs

Abordagem à integração de transações baseadas em blockchain e moedas digitais do banco central

O Deutsche Bank e a SC Ventures, divisão de inovação do Standard Chartered, lideram o caminho ao explorar uma nova abordagem para permitir que transações envolvendo blockchain, stablecoins e moedas digitais do banco central (CBDCs) se comuniquem. Eles estão fazendo isso de uma maneira semelhante à camada de mensagens SWIFT, sendo uma parte fundamental da infraestrutura bancária tradicional.

Esses bancos de renome estão envolvidos em uma série de testes, que incluem transferências e trocas de stablecoins, como o USDC, na Rede Universal de Pagamentos Digitais (UDPN). Este sistema de blockchain autorizado é composto por nós validadores gerenciados por uma aliança de bancos, instituições financeiras e consultorias.

É importante notar que o UDPN foi desenvolvido em colaboração pela consultoria tecnológica GFT Group e pela Red Date Technology, cofundadora da rede de serviços baseados em blockchain da China, conhecida como Blockchain-Based Service Network (BSN).

O sistema planeja possibilitar e instruir transações que ocorrem em uma variedade de redes, desde a utilização de stablecoins em blockchains públicos até as moedas digitais dos bancos centrais (CBDCs). O conceito é que, ao operar dessa forma, as moedas digitais se tornam tanto o meio quanto a mensagem em si. Isso levanta a questão de por que é necessário manter sistemas como as mensagens SWIFT em paralelo.

Segundo os criadores do UDPN, a resposta está na capacidade do sistema de atuar como uma ponte de interoperabilidade entre diversas redes blockchain, ao mesmo tempo em que implementa padrões de identidade digital descentralizada (DIDs) já testados. Isso proporciona um ambiente regulamentado e amigável para as instituições financeiras.

Um exemplo prático desse sistema inovador é quando uma instituição realiza uma transferência transfronteiriça de moeda. Nesse caso, o valor tokenizado é transferido para um contrato inteligente gerenciado pela UDPN. O contrato inteligente, por sua vez, libera a moeda alvo pretendida. Esta abordagem representa uma evolução na forma como as transações financeiras são tratadas, tornando-as mais eficaz e seguras.

Atualmente, a UDPN engloba cerca de 25 organizações que conduzem aproximadamente dez testes de prova de conceito em paralelo. Esse grupo diversificado inclui bancos da América Latina, Austrália, Estados Unidos e Europa.