Tokenização de ativos pode movimentar US$ 18,9 trilhões até 2033

Estudo da Ripple e BCG projeta crescimento de 3.050% no mercado de RWA em apenas dez anos

A tokenização de ativos do mundo real (Real World Assets – RWA) pode mudar os mercados financeiros. De acordo com um novo estudo publicado pela Ripple em parceria com o Boston Consulting Group (BCG), o setor pode saltar de US$ 600 bilhões para US$ 18,9 trilhões até 2033. 

Dessa forma, haverá um crescimento de 3.050% em apenas dez anos focado em três frentes diferentes nesse período. Empresas de renome como BlackRock, Fidelity e JP Morgan já estão inseridas nesse processo. 

Três fases do crescimento de tokens RWA

 
O relatório prevê que os ativos mais simples, como títulos públicos e fundos de renda fixa, serão o foco na primeira fase. Em seguida, a tecnologia avança para setores como crédito privado e mercado imobiliário.

Por fim, a última fase prevê uma integração completa com a economia real, abrangendo ativos financeiros e não financeiros.

Tibor Merey, executivo do BCG, explica que os tokens RWA transformam ativos tradicionais em instrumentos programáveis, com liquidez contínua e operações ininterruptas, 24 horas por dia.

A tokenização reduz custos operacionais, aumenta a transparência nas transações e democratiza o acesso a mercados antes reservados a grandes investidores.

O ano de 2024, de acordo com o relatório, já marcou um ponto de virada. A capitalização total dos ativos tokenizados cresceu 32%, sinalizando que o mercado está em plena transformação.

Aplicações em caso real

O relatório ainda trouxe cinco casos reais de aplicações de tokens RWA.

Em questão de gestão de tesouraria em caixa, para uma multinacional com US$ 1 bilhão em caixa ocioso e US$ 10 bilhões em pagamentos anuais, a tokenização pode aumentar o rendimento, reduzir custos com câmbio e processamento, e melhorar a eficiência da liquidez por meio de dinheiro tokenizado.

Isso geraria uma economia entre US$ 55 milhões a US$ 140 milhões por ano. 

Para um banco global com US$ 100 bilhões em volume diário de recompra (repo), é possível reduzir colaterais ociosos e acelerar ciclos de liquidação e ainda gerar uma economia entre US$ 150 milhões a US$ 300 milhões por ano.